首先，要看方案是站在客戶的立場(chǎng)研究、解決問題，還是站在理財(cái)方推銷產(chǎn)品，整個(gè)方案是否貫穿了“以客戶需求為中心”的核心理念;其次，要看整個(gè)方案是否運(yùn)用生命周期的原理分析問題、說(shuō)明問題，提出的問題解決方案是否符合生命周期的原理;最后，要看方案中能否應(yīng)用貨幣時(shí)間價(jià)值原理分析解決問題，能否靈活運(yùn)用理財(cái)基本原理提出建議。方案是否可用技術(shù)方法解決客戶的財(cái)務(wù)問題。理財(cái)是一項(xiàng)技術(shù)性非常強(qiáng)的業(yè)務(wù)，財(cái)務(wù)分析是其基本的技術(shù)，只有運(yùn)用技術(shù)解決問題才具有較好的說(shuō)服力，光靠經(jīng)驗(yàn)分析是不夠的。
5年個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
5年個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
當(dāng)然，個(gè)人財(cái)務(wù)分析目前缺乏統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，相對(duì)標(biāo)準(zhǔn)性、穩(wěn)定性尚有不足，需要理財(cái)規(guī)劃師在實(shí)際工作中不斷進(jìn)行探索，在實(shí)際操作時(shí)要靈活把握，運(yùn)用科學(xué)的技術(shù)方法對(duì)客戶的財(cái)務(wù)問題進(jìn)行準(zhǔn)確的診斷。條理性是對(duì)一份方案的起碼要求。報(bào)告的可讀性是衡量理財(cái)方案的重要標(biāo)準(zhǔn)，這就要求理財(cái)方案要盡量避免專業(yè)術(shù)語(yǔ)太多，要易于客戶理解。對(duì)于理財(cái)目標(biāo)一定要注意區(qū)分客戶提出的原始目標(biāo)和經(jīng)過(guò)合理性、可行性分析后客戶認(rèn)可的理性目標(biāo)。同時(shí)，對(duì)目標(biāo)的表述要注意把握時(shí)間和貨幣兩項(xiàng)內(nèi)容，要具體、明確。更新時(shí)間：2020-05-25 17:00
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