企業(yè)現(xiàn)金管理規(guī)定,企業(yè)現(xiàn)金使用限額當(dāng)評估企業(yè)將來現(xiàn)金產(chǎn)生能力時(shí)，需要特別留意轉(zhuǎn)變中的貿(mào)易情況，因?yàn)樵谫J款期間隨時(shí)可能有突發(fā)事件出現(xiàn).現(xiàn)金流量中需要提供一個(gè)較安全的余額去應(yīng)付本金和利息支付，需要突顯和評估現(xiàn)金流最背后的假設(shè)，企業(yè)現(xiàn)金管理這可利用敏感性分析來測試.敏感性分析的主要目的是計(jì)算現(xiàn)金流址是否足夠應(yīng)對突然出現(xiàn)的不利環(huán)境。企業(yè)現(xiàn)金管理分析需要包括以下的變拭:利息、銷售額、商品價(jià)格、投資收益.敏感性分析中最主要的問題是:借款人在假設(shè)最壞的情況下是否能夠生存（當(dāng)所有不利的要素同時(shí)出現(xiàn))，敏感性分析的目的不是預(yù)測情況，企業(yè)現(xiàn)金管理而是度量貸款的風(fēng)險(xiǎn)。

    銀行需要了解和評估借款人的現(xiàn)金狀況，從而計(jì)算信貸額度，提供一個(gè)預(yù)算可使銀行監(jiān)控賬戶表現(xiàn)。企業(yè)現(xiàn)金管理提供一個(gè)分析墓礎(chǔ)可使銀行提供憊見給客戶，例如增加股本、獲取更多供貨商的信用額、可使更多應(yīng)收賬戶準(zhǔn)時(shí)還款、調(diào)整最理想存貨水平等。