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基金投資新方法——定期變額投資

日期:2012-07-27 00:00:00 來源:互聯(lián)網
    國家理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長、著名理財規(guī)劃專家劉彥斌日前在接受記者采訪時表示,基金公司在促銷時通常建議投資人進行定期定額投資,但基金定投實際上存在明顯缺陷,就是當股市平均市盈率處在高位時,投資者仍不得不冒著虧損的風險,投入較多的資金購買基金。針對這種不合理的情況,他提出了一種新的基金投資方法--定期變額投資。

  眾所周知,定期定額投資是指在固定的時間投入固定的金額購買基金,比如每個月投入1000元購買基金,一般是指股票基金或混合基金。這樣做有一定的道理,投資人可以通過長期的定投來獲得市場平均成本,一旦市場向上波動,超過平均成本時,投資人就能獲利。

  劉彥斌認為,按照基金定投方法,當市場平均市盈率超過30倍,甚至在40、50倍,投資人投入的資金是要虧損的。明知是虧損卻還要投資--這就是基金定投存在的缺陷。而定期變額投資卻可以部分解決這個問題。所謂定期變額投資就是指:第一,投資的期限不變,比如還是每個月投入資金;第二,投入的資金總量不變;第三,在市場平均市盈率處于15倍以下時,每月投入1000元,但在市場平均市盈率不斷上升時,比如20倍時就減少到500元,25倍時就減少到300元,超過30倍就停止投入。投資人可以把市場處于高位時節(jié)省下來的資金,在市場平均市盈率重新回到30倍市盈率以下時分期分批投入市場,比如在15倍市盈率時每月投入1500元,到10倍時投入2000元?傊,投入的資金總量不變。

  劉彥斌認為,定期變額投資法是對定期定額投資方法的改進,而且易于操作,只是投資人要對大盤平均市盈率的變化稍加關注就行了。這樣做可以提高資金的使用效率,提高盈利能力。他表示,定期變額投資ETF基金比投資主動型基金更簡單有效。
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