古有孫臏?zhǔn)褂谩斑B環(huán)計(jì)”騙過鄒忌,迫使其辭去相國(guó)一職,為其后打敗龐涓寫下重要一筆。今日雖不比往昔,無(wú)需在戰(zhàn)場(chǎng)上身經(jīng)百戰(zhàn),但在金融風(fēng)暴影響日益明顯的今天,如何保護(hù)自己的資產(chǎn)不受損失是大家最關(guān)注的問題。近期正在發(fā)行的長(zhǎng)信利豐債券基金擬任基金經(jīng)理李小羽對(duì)此提出了理財(cái)“連環(huán)招”,投資人不妨“出招”防御。
第一招 首要任務(wù)是保護(hù)本金 據(jù)悉,作為長(zhǎng)信基金公司固定收益投資總監(jiān),李小羽具有較強(qiáng)的宏觀分析及決策能力,并以一貫的穩(wěn)健風(fēng)格著稱,是長(zhǎng)信固定收益團(tuán)隊(duì)的核心骨干。李小羽認(rèn)為,要想安全、穩(wěn)健地渡過地金融風(fēng)暴,投資人的首要任務(wù)就是要保護(hù)本金,再追求收益。他認(rèn)為,在現(xiàn)階段的市場(chǎng)環(huán)境下,只有增加無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比重,讓大部分資產(chǎn)都有本金的保障,才有機(jī)會(huì)在金融危機(jī)中保住個(gè)人資產(chǎn),為股市向好后獲得收益提供可能。
從市場(chǎng)角度來(lái)看,目前全球正處降息周期中,近期美國(guó)、加拿大、英國(guó)、歐洲央行、瑞典、瑞士等國(guó)和地區(qū)中央銀行聯(lián)手降息50個(gè)基點(diǎn),日本央行也發(fā)表聲明支持該項(xiàng)舉措,中國(guó)人民銀行更是重磅降息108個(gè)基點(diǎn)。在這樣的背景下,如何保證本金受到較小損失?這就要看該環(huán)境下的受益投資品。李小羽表示,全球經(jīng)濟(jì)衰退,利率持續(xù)下行對(duì)于固定收益類投資較為有利
第二招 固定收益產(chǎn)品為資產(chǎn)護(hù)航 “何況固定收益類產(chǎn)品本身就是一個(gè)低風(fēng)險(xiǎn)的投資品種,盡可能實(shí)現(xiàn)本金的安全是固定收益類投資產(chǎn)品的第一要?jiǎng)?wù)!崩钚∮鸨硎。在降息周期和動(dòng)蕩的市場(chǎng)環(huán)境中,固定收益類產(chǎn)品通過各種低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具,與其他理財(cái)產(chǎn)品相比,可獲得較為穩(wěn)定的投資收益,因此關(guān)注固定收益類產(chǎn)品適逢其時(shí)。
債券基金無(wú)疑又是其中受益最大的類型,在全球金融市場(chǎng)動(dòng)蕩,各類風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)價(jià)格持續(xù)下跌的過程中,債券作為一個(gè)低風(fēng)險(xiǎn)的投資品種勢(shì)必受到避險(xiǎn)資金的青睞。同時(shí)基準(zhǔn)利率下行也會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)要求收益率的不斷降低,進(jìn)而帶動(dòng)債券價(jià)格上揚(yáng),使債券基金收益可期。
第三招 注重資產(chǎn)配置比例 李小羽強(qiáng)調(diào),在當(dāng)前市場(chǎng)波動(dòng)較大的情況下,投資者應(yīng)根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征進(jìn)行資產(chǎn)配置,提高本金安全系數(shù),同時(shí)獲得較為穩(wěn)定的投資收益。
目前寬松的貨幣政策為債券基金投資提供了一個(gè)支撐的基礎(chǔ),李小羽建議,需要理財(cái)?shù)耐顿Y者可適度加大債券型基金的投資力度,同時(shí)在保持高流動(dòng)性的情況下獲取可能風(fēng)險(xiǎn)較小的收益。他還提示投資人,理財(cái)重在風(fēng)險(xiǎn)管理,經(jīng)過這次金融風(fēng)暴的考驗(yàn),投資人的理財(cái)意識(shí)會(huì)更加成熟,投資之路也會(huì)更加順暢。