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弱市投基應(yīng)巧用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

日期:2012-07-27 00:00:00 來源:互聯(lián)網(wǎng)
    今年以來,在股市持續(xù)下跌中,股票型基金的凈值不斷創(chuàng)出新低,不少投資者出現(xiàn)較大虧損。對此,農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行理財師說,在當(dāng)前弱市環(huán)境下,投資者可利用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù),通過在不同風(fēng)險程度的基金間轉(zhuǎn)換,回避因市場波動帶來的投資風(fēng)險。

  基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù),即投資者在持有一家基金管理公司發(fā)行的開放式基金后,可自由轉(zhuǎn)換到該公司管理的其他開放式基金,直接申購目標(biāo)基金而不需要先贖回已有基金!霸诠墒谐掷m(xù)下跌時,投資者可將高風(fēng)險的股票型基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險的債券型或貨幣型基金;股市向好時,投資者應(yīng)將債券型或貨幣型基金轉(zhuǎn)換為股票型基金!鞭r(nóng)業(yè)銀行重慶市分行理財師說,投資者通過基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種,比正常的贖回再申購業(yè)務(wù)享有一定幅度的費(fèi)率優(yōu)惠;而且基金份額在轉(zhuǎn)換后,原持有時間仍延續(xù)計算,享受持有時間越長、贖回費(fèi)率越低的優(yōu)惠。

  “基金轉(zhuǎn)換為投資者應(yīng)對股市、債市和貨幣市場的變化提供了方便,但是,投資者最好在同一家基金管理公司內(nèi)部進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換!鞭r(nóng)業(yè)銀行重慶市分行理財師說,由于基金轉(zhuǎn)換涉及到費(fèi)率的調(diào)整,為了幫助投資者節(jié)省轉(zhuǎn)換成本,現(xiàn)在一些規(guī)模大、實力強(qiáng)的基金公司都推出了開放式基金相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)換費(fèi)用給予優(yōu)惠;而投資者如果是在不同基金管理公司之間進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換,將享受不到基金轉(zhuǎn)換的費(fèi)率優(yōu)惠。但是,專家提醒,投資者不能因為基金凈值在短期內(nèi)低于心理預(yù)期,就盲目而頻繁地進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換,這樣不但增加了轉(zhuǎn)換成本,而且也可能失去原有基金產(chǎn)品應(yīng)有的獲利機(jī)會。
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