國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部,深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局,各政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行:
根據(jù)《中國人民銀行關于結售匯業(yè)務管理工作的通知》(銀發(fā)[2004]62號,以下簡稱《通知》)的規(guī)定,金融機構在《通知》實行前已經(jīng)營結售匯業(yè)務的,應到國家外匯管理局(以下簡稱外匯局)及其分支局辦理經(jīng)營結售匯業(yè)務的登記備案手續(xù),F(xiàn)將有關問題通知如下:
一、關于登記備案的要件
(一)金融機構辦理登記備案手續(xù)時,應當按照《通知》第七條規(guī)定,向外匯局及其分支局提交原有關主管部門批準其經(jīng)營結售匯業(yè)務的批準文件、《金融許可證》和營業(yè)執(zhí)照。
(二)金融機構無法提交原有關主管部門批準文件的,可以憑《金融許可證》和營業(yè)執(zhí)照辦理登記備案,但其憑據(jù)中必須載明結售匯業(yè)務或者外幣兌換業(yè)務。
二、關于登記備案的管理權限
(一)政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行總行及農村信用社,由所在地外匯局分局(外匯管理部,以下同)辦理登記備案手續(xù)。
(二)政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分支機構,城市和農村商業(yè)銀行及其分支機構、外資銀行及其分支機構,按照《通知》第三條規(guī)定的審批權限辦理登記備案手續(xù)。
三、關于中資銀行結售匯業(yè)務的登記備案
(一)中資銀行按照《銀行外匯業(yè)務管理規(guī)定》(1997年9月27日國家外匯管理局發(fā)布)的規(guī)定,在《通知》實行前已經(jīng)批準經(jīng)營外幣兌換業(yè)務的,應當按照《通知》的規(guī)定辦理登記備案手續(xù)。中資銀行如新申請經(jīng)營原外幣兌換業(yè)務所指的對私結售匯業(yè)務,須按《通知》第三條規(guī)定的審批權限,經(jīng)外匯局及其分支局審批。
(二)對《通知》實行前無結售匯業(yè)務經(jīng)營資格但獲準經(jīng)營外幣兌換業(yè)務的中資銀行,外匯局各分支局應在登記備案回復文件中注明“結售匯(對私)”;此類中資銀行如需擴大結售匯業(yè)務的經(jīng)營范圍,按《通知》第三條規(guī)定的審批權限和《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業(yè)務管理暫行辦法》(中國人民銀行令[2002]第4號,以下簡稱4號令)第十二條規(guī)定的相關條件,經(jīng)外匯局及其分支局審批方可辦理業(yè)務。
四、關于外資銀行結售匯業(yè)務的登記備案
(一)《通知》實行前已經(jīng)營結售匯業(yè)務的外資銀行辦理登記備案手續(xù),除須持相關批準文件外,還應符合4號令第十二條所規(guī)定的相關條件,由外匯局各分支局按對公或者對私結售匯業(yè)務辦理登記備案,方可繼續(xù)經(jīng)營結售匯業(yè)務。
(二)根據(jù)《中華人民共和國外資金融機構管理條例》及其實施細則關于外資銀行經(jīng)營外匯業(yè)務客戶范圍的規(guī)定,外資銀行只限于經(jīng)營中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的外匯業(yè)務客戶范圍內的結售匯業(yè)務,外匯局各分支局同時在登記備案回復文件中注明該銀行只限經(jīng)營此類客戶范圍內的結售匯業(yè)務。
五、關于登記備案的時間
在《通知》實行前已經(jīng)營結售匯業(yè)務的金融機構,應按照本通知規(guī)定,在2004年9月30日前完成登記備案手續(xù)。
六、其他問題
(一)外匯局各分支局應根據(jù)金融機構是否已獲準經(jīng)營居民個人購匯業(yè)務的情況,在登記備案回復文件中的“結售匯(對私)”內注明是否包括居民個人購匯業(yè)務。
(二)對金融機構新申請經(jīng)營結售匯業(yè)務的,在外匯局未發(fā)布新的規(guī)定之前,外匯局各分支局和金融機構仍執(zhí)行《通知》和4號令關于結售匯業(yè)務市場準入管理的相關規(guī)定,并根據(jù)申請金融機構是否具有4號令第十二條(五)“可以實時查詢進出口報關單電子底賬”等經(jīng)營對公結售匯業(yè)務必備的相關業(yè)務條件,區(qū)分對公和對私兩類結售匯業(yè)務進行市場準入。
對擬申請經(jīng)營結售匯(含已批準籌辦結售匯業(yè)務)的農村信用社,在外匯局未發(fā)布新的規(guī)定之前,外匯局各分支局不予受理其開辦結售匯業(yè)務。
對金融機構申請經(jīng)營居民個人購匯業(yè)務,外匯局各分支局和金融機構仍按照《境內居民個人購匯管理實施細則》(匯發(fā)[2002]68號)等有關規(guī)定執(zhí)行。金融機構未經(jīng)批準,不得擅自經(jīng)營居民個人購匯業(yè)務。
(三)外匯局各分支局在辦理登記備案工作的同時,應詳細記載金融機構經(jīng)營結售匯的業(yè)務種類和客戶范圍,以完善結售匯監(jiān)管檔案信息和結售匯監(jiān)管。
本通知自發(fā)布之日起執(zhí)行。此前規(guī)定與本通知相抵觸的,以本通知為準。
請外匯局各分局將本通知轉發(fā)至轄區(qū)內支局、金融機構。執(zhí)行中如有問題,請向外匯局國際收支司反饋。
聯(lián)系人:國際收支司銀行外匯收支管理處 賈寧
電話:010-68402385 傳真:010-68402315
特此通知。