第一章 總 則
第一條為強(qiáng)化外匯領(lǐng)域反洗錢(qián)信息分類管理和核查工作，健全外匯領(lǐng)域反洗錢(qián)工作機(jī)制，加大反洗錢(qián)核查工作力度，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，制定本規(guī)定。
第二條國(guó)家外匯管理局及其分支局(以下簡(jiǎn)稱“外匯局”)開(kāi)展反洗錢(qián)信息分類管理和核查工作適用本規(guī)定。
第三條國(guó)家外匯管理局各分支局可結(jié)合本地實(shí)際情況，根據(jù)本規(guī)定制定相應(yīng)的反洗錢(qián)信息分類管理和核查工作內(nèi)控制度。
第四條反洗錢(qián)工作人員應(yīng)當(dāng)遵守保密制度，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得向任何單位或個(gè)人泄露反洗錢(qián)信息分類管理和核查工作信息。
第五條外匯局現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)核查外匯領(lǐng)域反洗錢(qián)信息，應(yīng)遵守各項(xiàng)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，嚴(yán)格遵循規(guī)定的程序和步驟。
第六條反洗錢(qián)信息分類管理以及核查工作中形成的相關(guān)信息資料應(yīng)至少保存五年。
第二章 反洗錢(qián)信息分類管理
第七條外匯局應(yīng)建立并維護(hù)自身的“關(guān)注名單”、“黑名單”、“白名單”反洗錢(qián)信息分類管理數(shù)據(jù)庫(kù)，加強(qiáng)反洗錢(qián)信息分類管理。
“關(guān)注名單”數(shù)據(jù)庫(kù)用于存放存在異�；顒�(dòng)、需進(jìn)一步核查的主體的信息。
“黑名單”數(shù)據(jù)庫(kù)用于存放涉嫌違法犯罪活動(dòng)、需重點(diǎn)監(jiān)測(cè)的主體的信息。包括：涉嫌違法，需移交其他行政執(zhí)法、司法部門(mén)繼續(xù)檢查的主體的信息；已經(jīng)移交有關(guān)部門(mén)，外匯局在今后工作中仍應(yīng)對(duì)有關(guān)主體予以重點(diǎn)關(guān)注、核查的主體的信息；由“關(guān)注名單”數(shù)據(jù)庫(kù)直接轉(zhuǎn)入，需加強(qiáng)監(jiān)測(cè)的主體的信息。
“白名單”數(shù)據(jù)庫(kù)用于存放經(jīng)過(guò)核查未發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪活動(dòng)的主體的信息。
第八條反洗錢(qián)信息分類管理數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)設(shè)置以下字段：主體姓名或名稱、身份證件號(hào)碼或企業(yè)代碼、證件種類、賬號(hào)(或銀行卡號(hào))、主體國(guó)別、名單來(lái)源、對(duì)主體交易行為特征的描述(如交易金額、交易頻率等)、名單類別、入庫(kù)時(shí)間、主體權(quán)重、狀態(tài)、備注說(shuō)明等內(nèi)容。
第九條反洗錢(qián)信息分類管理數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)以身份證件號(hào)碼或企業(yè)代碼為唯一標(biāo)識(shí)。
同一主體擁有多個(gè)身份證件號(hào)碼或企業(yè)代碼的，應(yīng)分別按不同的身份證件號(hào)碼或企業(yè)代碼建立，并作標(biāo)識(shí)以確認(rèn)有關(guān)記錄均屬同一主體。
第十條交易主體出現(xiàn)以下情形之一的，應(yīng)列入“關(guān)注名單”數(shù)據(jù)庫(kù)：
(一)外匯局對(duì)反洗錢(qián)信息進(jìn)行篩選、甄別和分析后，需進(jìn)行核查的；
(二)外匯局經(jīng)核查后，未發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為線索，但又無(wú)法排除嫌疑，需繼續(xù)關(guān)注的；
(三)外匯管理日常工作中發(fā)現(xiàn)有可疑情況，需要加以關(guān)注的；
(四)其他外匯局以書(shū)面形式提請(qǐng)加以關(guān)注的；
(五)上級(jí)局要求予以關(guān)注的；
(六)司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)和監(jiān)管機(jī)關(guān)以書(shū)面形式提請(qǐng)加以關(guān)注的；
(七)被舉報(bào)違反外匯管理法規(guī)但又未達(dá)立案標(biāo)準(zhǔn)的；
(八)反洗錢(qián)工作人員認(rèn)為需要進(jìn)行關(guān)注的其他情形。
第十一條交易主體出現(xiàn)以下情形之一的，應(yīng)列入“黑名單”數(shù)據(jù)庫(kù)：
(一)反洗錢(qián)信息經(jīng)核查后，發(fā)現(xiàn)有涉嫌違法犯罪活動(dòng)的；
(二)違反外匯管理法規(guī)被處罰的；
(三)出現(xiàn)在司法機(jī)關(guān)提供的犯罪分子名單中的；
(四)出現(xiàn)在聯(lián)合國(guó)發(fā)布的和經(jīng)我國(guó)政府承認(rèn)的其他國(guó)家發(fā)布的洗錢(qián)分子、恐怖分子和其他犯罪分子名單中的；
(五)公安等執(zhí)法部門(mén)請(qǐng)求外匯局協(xié)查的案件中的主體；
(六)其他涉嫌違法犯罪活動(dòng)的。
第十二條同一主體不能同時(shí)存在于“關(guān)注名單”、“黑名單”、“白名單” 反洗錢(qián)信息分類管理數(shù)據(jù)庫(kù)中。
第十三條不同反洗錢(qián)信息分類管理數(shù)據(jù)庫(kù)中的交易主體，因?qū)嶋H情況需在反洗錢(qián)信息分類管理數(shù)據(jù)庫(kù)中轉(zhuǎn)移的，按如下方式進(jìn)行：
“關(guān)注名單”數(shù)據(jù)庫(kù)中的主體可以按第十一條、第十四條規(guī)定直接轉(zhuǎn)移到“白名單”或“黑名單”數(shù)據(jù)庫(kù)中，并遷移原數(shù)據(jù)庫(kù)中的信息。
“黑名單”數(shù)據(jù)庫(kù)中的主體只能按第十五條規(guī)定直接轉(zhuǎn)移到“關(guān)注名單”數(shù)據(jù)庫(kù)中，并遷移原數(shù)據(jù)庫(kù)中的信息。
“白名單”數(shù)據(jù)庫(kù)中的主體可以按第十條、第十一條、第十六條規(guī)定直接轉(zhuǎn)移到“關(guān)注名單”或“黑名單”數(shù)據(jù)庫(kù)中，并遷移原數(shù)據(jù)庫(kù)中的信息。
第十四條 “關(guān)注名單”數(shù)據(jù)庫(kù)中的交易主體，在經(jīng)充分的核查、調(diào)查或檢查后，確定不存在違法犯罪活動(dòng)嫌疑的；或是提請(qǐng)關(guān)注單位解除對(duì)其關(guān)注的，由反洗錢(qián)工作人員填寫(xiě)《反洗錢(qián)信息分類管理審核單》(見(jiàn)附1)，并經(jīng)反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人核定后，進(jìn)入“白名單”數(shù)據(jù)庫(kù)。
第十五條交易主體出現(xiàn)以下情形之一的，應(yīng)從“黑名單”數(shù)據(jù)庫(kù)轉(zhuǎn)移到“關(guān)注名單”數(shù)據(jù)庫(kù)中：
(一)交易主體進(jìn)入“黑名單”數(shù)據(jù)庫(kù)五年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)存在違法犯罪和其他違規(guī)行為的；
(二)按第十一條第(三)、(四)、(五)項(xiàng)規(guī)定的提請(qǐng)關(guān)注單位解除對(duì)交易主體重點(diǎn)關(guān)注的；
(三)經(jīng)外匯局核查后可以解除重點(diǎn)監(jiān)測(cè)的。
第十六條對(duì)經(jīng)分析或核查后，需列入或轉(zhuǎn)出“關(guān)注名單”數(shù)據(jù)庫(kù)和“黑名單”數(shù)據(jù)庫(kù)的交易主體，應(yīng)填寫(xiě)《反洗錢(qián)信息分類管理審核單》，提請(qǐng)反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人審定。
第十七條外匯局下級(jí)局應(yīng)將反洗錢(qián)分類信息報(bào)上級(jí)局，并在反洗錢(qián)信息分類管理數(shù)據(jù)庫(kù)更新后的３個(gè)工作日，將數(shù)據(jù)更新情況報(bào)上級(jí)局。
第十八條司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)和監(jiān)管機(jī)關(guān)依法查詢反洗錢(qián)信息分類管理數(shù)據(jù)庫(kù)的，須提供單位介紹信和經(jīng)辦人證件，并經(jīng)外匯局反洗錢(qián)工作的主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。
第三章 反洗錢(qián)信息核查管理
第十九條外匯局應(yīng)根據(jù)反洗錢(qián)信息分類管理數(shù)據(jù)庫(kù)所篩選的結(jié)果及上級(jí)局移交的線索開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)核查工作。核查工作應(yīng)按照有關(guān)程序進(jìn)行。
第二十條外匯局對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查時(shí)，應(yīng)提前5個(gè)工作日向被查單位發(fā)出《反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)核查通知書(shū)》(見(jiàn)附2)，通知被查單位提供相關(guān)資料。如有特殊情況需突擊核查的，可不事先通知被查單位。
現(xiàn)場(chǎng)核查時(shí)，核查人員不得少于兩人，并應(yīng)出示“國(guó)家外匯管理局檢查證”或單位介紹信。
第二十一條外匯局對(duì)被查單位進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)核查時(shí)，應(yīng)向被查單位發(fā)出《大額和可疑外匯資金交易非現(xiàn)場(chǎng)核查通知書(shū)》(見(jiàn)附3)。
第二十二條對(duì)上級(jí)局提供線索要求核查的以及本局在核查工作中發(fā)現(xiàn)線索并查明有涉嫌違法犯罪行為的，應(yīng)于核查結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)將核查情況以書(shū)面形式報(bào)上級(jí)局。
第二十三條向其他外匯局移交核查線索時(shí)，應(yīng)遞交《大額和可疑外匯資金交易協(xié)查函》(見(jiàn)附4)。協(xié)查局應(yīng)于15個(gè)工作日內(nèi)將協(xié)查結(jié)果反饋移交局。特殊情況無(wú)法按時(shí)完成核查工作的，應(yīng)告知移交局。
第二十四條外匯局核查發(fā)現(xiàn)違反外匯管理規(guī)定行為的，應(yīng)立即移交外匯檢查部門(mén)查處；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪行為的，應(yīng)按規(guī)定移交相關(guān)部門(mén)查處。同時(shí)，對(duì)反洗錢(qián)信息分類管理數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
第四章 附 則
第二十五條本規(guī)定由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。
第二十六條本規(guī)定自發(fā)布之日起實(shí)施。
附1：反洗錢(qián)信息分類管理審核單(略)
附2：反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)核查通知書(shū)(略)
附3：國(guó)家外匯管理局大額和可疑外匯資金交易非現(xiàn)場(chǎng)核查通知書(shū)(略)
附4：國(guó)家外匯管理局大額和可疑外匯資金交易協(xié)查函(略)
