代單位即期外匯買賣在指定的金融機(jī)構(gòu)代辦即期和遠(yuǎn)期外匯買賣時(shí)，凡客戶使用外匯額度提前結(jié)匯和預(yù)交遠(yuǎn)期外匯買賣履約保證金的，必須通過“專項(xiàng)保證金存款”帳戶進(jìn)行核算。但客戶使用原持有的現(xiàn)匯預(yù)交遠(yuǎn)期外匯買賣履約保證金的，仍通過“存入保證金”帳戶進(jìn)行核算。
    第一條　為了防范匯率風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定進(jìn)出口貿(mào)易（包括其他對(duì)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)）成本，開展即期和遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)，制定本規(guī)定。
    第二條　中國銀行可以接受國中境內(nèi)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)及其他單位（以下簡稱客戶）的委托，代理買賣即期和遠(yuǎn)期外匯。
    其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營前款規(guī)定的業(yè)務(wù)，須經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)。
    第三條　本規(guī)定所稱外匯買賣系指各種可兌換貨幣之間的買賣。
    第四條　客戶委托中國銀行或者經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)的的其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱指定的金融機(jī)構(gòu)）代單位即期外匯買賣和遠(yuǎn)期外匯，須經(jīng)國家外匯管理局或者其分局批準(zhǔn)，但下列兩種情況除外：
    （一）獲準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的專業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)以及外商投資企業(yè)，對(duì)其自有和自籌的外匯資金，可以自行在國際金融市場上買賣即期或者遠(yuǎn)期外匯，也可以委托指定的金融機(jī)構(gòu)代理買賣。
    （二）前項(xiàng)規(guī)定以外的其他客戶向中國境內(nèi)外籌借的現(xiàn)匯和獲準(zhǔn)接受的捐贈(zèng)外匯，經(jīng)批準(zhǔn)在中國境內(nèi)金融機(jī)械開戶存儲(chǔ)現(xiàn)匯的，可憑其對(duì)外簽訂的貿(mào)易合同或者其他經(jīng)濟(jì)協(xié)議徑行委托指定的金融機(jī)構(gòu)代理買賣即期或者遠(yuǎn)期外匯。
    即期外匯買賣是指買賣雙方按約定的匯率，于交易后第二個(gè)工作日（T+2）進(jìn)行交割的外匯交易。
    代單位即期外匯買賣特色優(yōu)勢(shì)
    （一）可以滿足貴公司臨時(shí)性外幣資金支付需求；
    （二）貴公司也可以通過該交易對(duì)您的外幣幣種進(jìn)行合理的調(diào)整。
   代單位即期外匯買賣開辦條件
    在需要進(jìn)行外幣資金支付，且涉及外幣幣種轉(zhuǎn)換時(shí)。
    國際外匯市場各幣種的價(jià)格每周自周一至周五24小時(shí)不間斷的波動(dòng)，貴公司在確定需要辦理的交易細(xì)節(jié)后應(yīng)盡快與銀行敘做即期外匯買賣交易，以規(guī)避因匯率波動(dòng)可能造成的損失。
    代單位即期外匯買賣自浮動(dòng)匯率制度以來，國際金融市場的變化日趨復(fù)雜。由于投機(jī)因素不斷增加，對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)的控制難度日益增大。中國銀行的外匯買賣業(yè)務(wù)為國內(nèi)外廣大客戶進(jìn)行外匯保值，提供了一個(gè)較為可靠的方法�？蛻艨梢酝ㄟ^中國銀行進(jìn)行各種外匯交易，將匯率固定下來，從而把匯率風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁到國際市場。
    即期外匯買賣一般是指交易雙方按當(dāng)天外匯市場的即期匯率成交，并在成交后的第二個(gè)工作日進(jìn)行交割的外匯交易。如果外匯交易的交割日遇相關(guān)國家的公共假日則要順延到下一個(gè)工作日。即期外匯買賣的匯率稱為即期匯率。
    即期外匯買賣主要有以下兩個(gè)作用：
    1) 、即期外匯買賣可以滿足客戶的即期、臨時(shí)性的付款需求；
    2) 、即期外匯買賣可以幫助客戶調(diào)整手中各種外匯頭寸的比例，以避免匯率風(fēng)險(xiǎn)。
    代單位即期外匯買賣:即期外匯買賣是指在成交后的第二個(gè)營業(yè)日進(jìn)行資金交割的交易。
    代單位即期外匯買賣特點(diǎn)：便捷；快速；貼近市場
    代單位即期外匯買賣基本條件：客戶具有合法的進(jìn)出口貿(mào)易或其它保值背景，并提供能證明其貿(mào)易或保值背景的相關(guān)經(jīng)濟(jì)合同(如進(jìn)出口貿(mào)易合同、標(biāo)書、海外工程承包合同、信用證或貸款合同等)；最低金額為10萬美元或等值貨幣。