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權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品概念股票有哪些?最新權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品龍頭股上市公司一覽表

日期:2022-07-13 19:36:35 來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng)
    行業(yè)動(dòng)態(tài)
 
      行業(yè)近況
 
      近期,我們跟蹤了6 月理財(cái)市場(chǎng)的產(chǎn)品發(fā)行、規(guī)模變動(dòng)、到期節(jié)奏、產(chǎn)品概念股破凈、投資收益、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等最新境況。
 
      評(píng)論
 
      存款年中沖量或致理財(cái)規(guī);爻。 根據(jù)普益標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)披露,截至2022 年6 月末,存續(xù)銀行理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模為23.43 萬(wàn)億元(樣本覆蓋率約為85%),環(huán)比5 月回撤0.6%。我們認(rèn)為,6 月由于季節(jié)性因素,商業(yè)銀行普遍會(huì)在半年末進(jìn)行存款沖量,以助力存款規(guī)模增長(zhǎng)保持良好態(tài)勢(shì),從而導(dǎo)致部分理財(cái)資金流向商業(yè)銀行表內(nèi)存款,這一現(xiàn)象在季末均有所體現(xiàn)。不過(guò)隨著理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性逐步提升,未來(lái)我們或?qū)⒖吹酱婵钆c理財(cái)業(yè)務(wù)面臨更多的內(nèi)部權(quán)衡與博弈。
 
      6 月新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行量/募集規(guī)模環(huán)比回暖。2022 年6 月,全市場(chǎng)共發(fā)行2552 款理財(cái)產(chǎn)品,環(huán)比5 月提升13%。從資金募集量上來(lái)看,新發(fā)產(chǎn)品初始募集規(guī)模為3374 億元,環(huán)比5 月提升13%,增速較5 月回升22個(gè)百分點(diǎn)。(新發(fā)產(chǎn)品募集規(guī)模覆蓋率約為65%左右)到期情況跟蹤:封閉式:1)25%產(chǎn)品距到期尚有1 年以上;2)未來(lái)三個(gè)月及2022 年12 月為到期高峰,明年上半年到期壓力較小。定開(kāi)式:1)23.9%產(chǎn)品未來(lái)一年內(nèi)無(wú)開(kāi)放壓力;2)開(kāi)放規(guī)模占比近大遠(yuǎn)小,或受短周期產(chǎn)品影響。
 
      收益表現(xiàn):1)底層資產(chǎn)模擬組合表現(xiàn):6 月現(xiàn)金類(lèi)、短債資產(chǎn)走平,現(xiàn)金管理類(lèi)模擬組合凈值基本持平;債券市場(chǎng)小幅走低,但權(quán)益市場(chǎng)持續(xù)反彈,帶動(dòng)固收類(lèi)、混合類(lèi)模擬組合凈值抬升。2)實(shí)際凈值表現(xiàn):以過(guò)往3個(gè)月凈值表現(xiàn)衡量,固收類(lèi)、混合類(lèi)、權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品短期表現(xiàn)6 月均跑輸同類(lèi)公募基金。3)從歷史經(jīng)驗(yàn)看,在某一類(lèi)資產(chǎn)的牛市中,公募基金相對(duì)表現(xiàn)均有顯著改善。我們認(rèn)為這可能表明公募基金對(duì)交易性機(jī)會(huì)把握能力更強(qiáng)。
 
      破凈情況:1)市場(chǎng)反彈背景下,理財(cái)產(chǎn)品破凈情況環(huán)比縮窄:破凈產(chǎn)品概念股占比2.15%,環(huán)比上月降低1.28 個(gè)百分點(diǎn);2)破凈產(chǎn)品虧損幅度有限,94.2%的產(chǎn)品虧損幅度低于5%;3)出現(xiàn)凈流出的破凈理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模下降:出現(xiàn)凈流出現(xiàn)象的破凈產(chǎn)品為508 億元,環(huán)比上月減少2397 億元;錄得大幅凈流出的產(chǎn)品規(guī)模僅1.7 億元,環(huán)比上月減少715.3 億元。
 
      業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn):6 月新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品概念股業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)企穩(wěn),固定收益類(lèi)、混合類(lèi)、權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別錄得4.03%、5.29%、4.81%。
 
      估值與建議
 
      建議關(guān)注母行在資源及戰(zhàn)略層面支持力度較大、投研能力建設(shè)龍頭股相對(duì)領(lǐng)先的寧銀理財(cái)、招銀理財(cái)、光大理財(cái)、興銀理財(cái)、貝萊德建信理財(cái)?shù)取?/div>
 
      風(fēng)險(xiǎn)
 
      理財(cái)公司資源投入不及預(yù)期,戰(zhàn)略模式不符合資管行業(yè)龍頭股發(fā)展特征。
 
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