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2022年郵政儲蓄銀行龍頭股有哪些,郵政儲蓄銀行板塊概念股一覽表

日期:2022-08-26 16:43:29 來源:互聯(lián)網(wǎng)
   事項:
 
    8 月25 日,友邦保險發(fā)布2022 半年報,22H1 年化新保費27.78 億美元(YoY-7%,按固定匯率,下同)、NBV 約15.36 億美元(YoY-13%)、NBVM約55.2%(YoY-4.1pct)。
 
    平安觀點:
 
    分地區(qū)來看,中國內(nèi)地業(yè)務承壓,香港市場實現(xiàn)逆勢增長。1)22H1 中國內(nèi)地業(yè)績表現(xiàn)整體下滑,拖累公司NBV表現(xiàn),但仍是最重要的業(yè)務區(qū)域:
 
    由于22Q2 上海、蘇州和北京銷售活動受影響,22H1 中國內(nèi)地年化新保費降至8.35 億美元(YoY-7%),NBV 降至5.63 億美元(YoY-24%),NBVM達67.4%(YoY-14.7pct);NBV 貢獻占比也同比下滑4pct 至34%,但仍是貢獻最大的業(yè)務區(qū)域。22H2 疫情逐步好轉(zhuǎn),中國內(nèi)地業(yè)務NBV 已于7月恢復增長,全年NBV 降幅有望收窄。2)中國香港NBV 逆勢增長:22H1年化新保費下滑至4.43 億美元(YoY-12%);NBV 增至3.23 億美元(YoY+3%),NBVM 增至69.3%(YoY+11.8pct),實現(xiàn)逆勢增長,主要系代理及銀保渠道增長、分紅產(chǎn)品盈利能力提升,且通過澳門分公司向內(nèi)地客戶銷售。
 
    分險種來看,產(chǎn)品組合更為平衡,傳統(tǒng)保障型和分紅型產(chǎn)品仍為NBV 的主要來源。22H1 友邦升級產(chǎn)品組合、多樣化產(chǎn)品供給,傳統(tǒng)保障型/分紅型/單位連結型/其他產(chǎn)品的NBV 占比分別為49%/16%/13%/22%,其中傳統(tǒng)保障型/分紅型占比分別下滑15pct/2pct。
 
    “最優(yōu)秀代理”策略仍是公司核心增長動力。1)22H1 友邦保險中國新人同比+8%,代理人中MDRT 逾4200 人(YoY+58%),在全球排名第一;活躍代理人數(shù)量同比提升34%。2)中國香港地區(qū)活動代理人人均首年年化保費同比+8%,隊伍質(zhì)量不斷優(yōu)化。
 
    持續(xù)拓展內(nèi)地市場,進一步加強內(nèi)地銀保合作。一方面,中國內(nèi)地經(jīng)營區(qū)域拓展加快,武漢分公司2022 年1 月開業(yè)、上半年已展業(yè),鄭州分公司于2022 年5 月獲批籌建,22H1 新省份代理分銷NBV 同比+47%。另一方面,公司持續(xù)拓展銀行分銷渠道、22Q2 在深圳與中國郵政儲蓄銀行龍頭股開啟新業(yè)務。此外,22H1 中郵保險EV+32%。
 
    投資建議:目前壽險轉(zhuǎn)型概念股仍在磨底階段,業(yè)績拐點未現(xiàn)。當前行業(yè)估值位于歷史絕對底部,機構持倉處于低位,具備較高安全邊際和長期配置價值。
 
    風險提示:權益市場大幅波動,信用風險集中暴露。新重疾產(chǎn)品銷售不及預期、新單保費增速不及預期。利率超預期下行。
 
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